USDT 充值、多币种兑换、虚拟信用卡：Web3 支付平台的刑事边界在哪？

AI 摘要

上海警方披露一起涉案2亿余元的虚拟货币支付平台案件，平台提供USDT充值、多币种兑换及虚拟信用卡服务，5人因涉嫌非法经营罪被批捕。本文从法律角度分析，认为平台若自行承担资金兑换、跨境结算等金融功能，将跨越技术服务边界，且“虚假跨境结汇”可能引发外汇合规风险，并对同类项目提出六条资金关系审查要点。